Automatisch gecontroleerde gebruikers, bots, bureaucraten, checkuser, interfacemoderatoren, Bewerkingscontroleurs, toezichthouders, beheerders
1.973
bewerkingen
Banken en Verzekeraars: verschil tussen versies
→Fraude met de bankrekening
| Regel 6: | Regel 6: | ||
==Fraude met de bankrekening== | ==Fraude met de bankrekening== | ||
Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd dan wordt de klant opgenomen in het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR Register] (dat ook een koppeling met het {{#tip-text: CIS | Het fraude/wanbetalersregister van de verzekeraars}} heeft). Voordat een bank hiertoe overgaat moet er overduidelijk en opnomstotelijk bewijs zijn dat de fraude ook daadwerkelijk door de klant gepleegd is. Effect is dat ook andere banken waar de klant | Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd dan wordt de klant opgenomen in het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR Register] (dat ook een koppeling met het {{#tip-text: CIS | Het fraude/wanbetalersregister van de verzekeraars}} heeft). Voordat een bank hiertoe overgaat moet er overduidelijk en opnomstotelijk bewijs zijn dat de fraude ook daadwerkelijk door de klant gepleegd is. Effect is dat ook rekeningen bij andere banken waar de cliënt klant is worden geblokkeerd of beëindigd. Indien iemand in het EVR register wordt geregistreerd is dit voor de duur van acht jaar. Gedurende deze periode is het openen van een nieuwe rekening moeilijk/onmogelijk. | ||
===Gevolgen=== | ===Gevolgen=== | ||
De klant is op dat moment bankloos en heeft feitelijk geen eigen mogelijkheid meer om een rekening te openen bij iedere Nederlandse bank. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven kan een [https://www.basisbankrekening.nl/ Basisrekening] worden geopend. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven hieraan mee te werken. Wel kunnen (aanvullende) en zware voorwaarden worden gesteld. Een tweede mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam om in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en | De klant is op dat moment bankloos en heeft feitelijk geen eigen mogelijkheid meer om een rekening te openen bij iedere Nederlandse bank. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven kan een [https://www.basisbankrekening.nl/ Basisrekening] worden geopend. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven hieraan mee te werken. Wel kunnen (aanvullende) en zware voorwaarden worden gesteld. Een tweede mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam om in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en de financiele huishouding op orde te krijgen. | ||
===Bezwaar en beroep=== | ===Bezwaar en beroep=== | ||
Tegen een opname in het EVR register kan binnen zes weken bezwaar worden gemaakt bij de bank die de fraude heeft geconstateerd of vermoed. | Tegen een opname in het EVR register kan binnen zes weken bezwaar worden gemaakt bij de bank die de fraude heeft geconstateerd of vermoed. | ||
===Einde van de registratie=== | ===Einde van de registratie=== | ||
Eind van de registratie vindt plaats door: | Eind van de registratie vindt plaats door: | ||
| Regel 19: | Regel 16: | ||
* Juridische uitspraak na niet erkennen bezwaar/vrijspraak bij de behandeling van de fraudezaak, | * Juridische uitspraak na niet erkennen bezwaar/vrijspraak bij de behandeling van de fraudezaak, | ||
* Acht jaar na registratie in het register. | * Acht jaar na registratie in het register. | ||
In de rechtspraak wordt de termijn van acht jaar te lang gevonden en is het raadzaam hierover juridisch advies in te winnen om na te gaan of deze termijn voor de cliënt kan worden verkort. | In de rechtspraak wordt de termijn van acht jaar te lang gevonden en is het raadzaam hierover juridisch advies in te winnen om na te gaan of deze termijn voor de cliënt kan worden verkort. | ||
=Verzekeren= | =Verzekeren= | ||