Automatisch gecontroleerde gebruikers, bots, bureaucraten, checkuser, interfacemoderatoren, Bewerkingscontroleurs, toezichthouders, beheerders
1.973
bewerkingen
Banken en Verzekeraars: verschil tussen versies
Naar navigatie springen
Naar zoeken springen
→Fraude met de bankrekening
| Regel 119: | Regel 119: | ||
==Fraude met de bankrekening== | ==Fraude met de bankrekening== | ||
Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd, dan wordt de klant opgenomen in het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR | Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd, dan wordt de klant opgenomen in het IVR {{#tip-text: IVR | Interne Fraude Registere} van de bank en evt ook het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR]: het frauderegister waarin de fraudemeldingen van alle banken zijn opgenomen en zijn te raadplegen en dat ook een koppeling met het {{#tip-text: CIS | Het fraude/wanbetalersregister van de verzekeraars}} heeft. Als registratie bij het EVR aan de orde is heeft dat als effect dat ook rekeningen bij andere banken waar de cliënt klant is worden geblokkeerd of beëindigd. Indien iemand in het EVR register wordt geregistreerd, is dit voor de duur van acht jaar. Gedurende deze periode is het openen van een nieuwe rekening moeilijk. Bij registratie in het IVR gelden per bank andere beleidsregels en dan is het effect klein omdat alsnog bij een andere bank een rekening kan worden geopend. | ||
Voordat een bank tot registratie overgaat, moet er overduidelijk en onomstotelijk bewijs of vermoeden van fraude zijn dat deze fraude ook daadwerkelijk door de klant gepleegd is. | |||
===Basisrekening=== | ===Basisrekening=== | ||
Als de bankrekening wordt beëindigd of geblokkeerd, dan heeft iemand op dat moment dus geen rekening meer en kan dus niet meer deelnemen aan het betalingsverkeer. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven, kan een [https://www.basisbankrekening.nl/ Basisrekening] worden geopend. Iedereen heeft recht op een Basisrekening. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven mee te werken aan een Basisrekening. Er kunnen wel aanvullende en zware voorwaarden worden gesteld. Een andere mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en de financiële huishouding op orde te krijgen. | Als de bankrekening wordt beëindigd of geblokkeerd, dan heeft iemand op dat moment dus geen rekening meer en kan dus niet meer deelnemen aan het betalingsverkeer. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven, kan een [https://www.basisbankrekening.nl/ Basisrekening] worden geopend. Iedereen heeft recht op een Basisrekening. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven mee te werken aan een Basisrekening. Er kunnen wel aanvullende en zware voorwaarden worden gesteld. Een andere mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en de financiële huishouding op orde te krijgen. | ||