Automatisch gecontroleerde gebruikers, bots, bureaucraten, checkuser, interfacemoderatoren, Bewerkingscontroleurs, toezichthouders, beheerders
1.973
bewerkingen
Banken en Verzekeraars: verschil tussen versies
→Gevolgen
| Regel 9: | Regel 9: | ||
Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd dan wordt de klant opgenomen in het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR Register] (dat ook een koppeling met het {{#tip-text: CIS | Het fraude/wanbetalersregister van de verzekeraars}} heeft). Voordat een bank hiertoe overgaat moet er overduidelijk en opnomstotelijk bewijs zijn dat de fraude ook daadwerkelijk door de klant gepleegd is. Effect is dat ook andere banken waar de klant een rekening heeft worden geblokkeerd of beëindigd. Opname in het register loopt gedurende acht jaar na aanmelding. | Constateert een bank dat er fraude (of een vermoeden van fraude) met een bankrekening is gepleegd dan wordt de klant opgenomen in het [https://www.amsadvocaten.nl/blog/verbintenissenrecht/registratie-extern-verwijzingsregister-evr/ EVR Register] (dat ook een koppeling met het {{#tip-text: CIS | Het fraude/wanbetalersregister van de verzekeraars}} heeft). Voordat een bank hiertoe overgaat moet er overduidelijk en opnomstotelijk bewijs zijn dat de fraude ook daadwerkelijk door de klant gepleegd is. Effect is dat ook andere banken waar de klant een rekening heeft worden geblokkeerd of beëindigd. Opname in het register loopt gedurende acht jaar na aanmelding. | ||
===Gevolgen=== | ===Gevolgen=== | ||
De klant is op dat moment bankloos en heeft feitelijk geen eigen mogelijkheid meer om een rekening te openen bij iedere Nederlandse bank. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven kan een Basisrekening worden geopend. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven hieraan mee te werken. Wel kunnen (aanvullende) en zware voorwaarden worden gesteld. Een tweede mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam om in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en het financieel beheer op orde te krijgen. | De klant is op dat moment bankloos en heeft feitelijk geen eigen mogelijkheid meer om een rekening te openen bij iedere Nederlandse bank. Omdat je zonder bankrekening niet kunt leven kan een [https://www.basisbankrekening.nl/ Basisrekening] worden geopend. Een aantal banken (ABN AMRO, ING Bank, Rabobank, SNS Bank en Triodos) hebben aangegeven hieraan mee te werken. Wel kunnen (aanvullende) en zware voorwaarden worden gesteld. Een tweede mogelijkheid is een basisrekening aan te vragen via een [https://www.basisbankrekening.nl/hulpverleningsorganisaties/ erkende hulpverleningsorganisatie]. In het algemeen is het raadzaam om in deze situatie direct [[Bewindvoerder en Bewindvoering|Beschermingsbewind]] aan te vragen om zo zo snel mogelijk weer te kunnen beschikken over een bankrekening en het financieel beheer op orde te krijgen. | ||
===Bezwaar en beroep=== | ===Bezwaar en beroep=== | ||